95% de todas as empresas que começam a comprar seguidores mundiais sofreram roubo de funcionários. Portanto, provavelmente não é surpreendente que 75% dos funcionários admitiram ter roubado de seu empregador pelo menos uma vez.
A maioria dos casos de roubo de funcionários não serão detectados por pouco mais de um ano e custarão à empresa uma média de $ 8.300 por mês que poderiam ser destinados para comprar seguidores mundiais barato em que o esquema estiver em andamento. Com 70% dos casos de roubo de funcionários ocorrendo em empresas com menos de 500 funcionários, é vital para os proprietários de pequenas empresas saberem as inúmeras maneiras pelas quais os funcionários podem roubar da empresa e como evitar o roubo de funcionários.
Falsificação de pagamentos de fornecedores
Essa forma de roubo ocorre quando um funcionário rouba fundos de comprar seguidores instagram da empresa, mas os disfarça como pagamentos a fornecedores. Funcionários desonestos podem criar faturas falsas de fornecedores e alterar as entradas do sistema de contabilidade para ocultar seus rastros.
Prevenção: Como empregador, você pode revisar relatórios de despesas detalhados regularmente para garantir que entende cada fornecedor, valor e finalidade da transação. Quando você souber seus números, poderá detectar quando um pagamento ou entrada contábil parece suspeito. Se sua empresa for grande o suficiente para comprar seguidores brasileiros, você pode até dar um passo adiante e separar as funções de seus funcionários.
Estudo de caso: Polar Rig Specialties, uma empresa de plataforma familiar no Texas, foi roubada em mais de US $ 800.000 por sua gerente de escritório e contadora, Jennifer Marie LaBarge. Entre 2012–2017, Jennifer usou a conta QuickBooks da empresa para pagar por comprar seguidores, suas contas de cartão de crédito, notas de caminhão, atividades de beisebol e líderes de torcida para seus filhos e outras despesas pessoais. Jennifer modificou os fatos para que parecessem pagamentos regulares de fornecedores. Suas ações mancharam a marca da Polar Rig Specialties, custando mais de US $ 1 milhão em receita e forçando-os a demitir funcionários.
Roubo de dados do cartão do cliente
Um funcionário que recebe pedidos por telefone pode posteriormente usar as informações do cartão de crédito do cliente para cobrar compras pessoais. Além disso, quando um funcionário obtém informações de cartão de crédito dos sistemas de TI de uma empresa, ele pode vendê-las na dark web.
Prevenção: os dados do cliente devem ser acessíveis apenas para aqueles que precisam deles. Use tecnologia que edita números de cartão de crédito ou apenas imprime os últimos dígitos para limitar a coleta de lixo ou compartilhamento não intencional. Altere as permissões de um funcionário quando ele sai da empresa se ele tiver acesso a TI. Se você usa terminais de cartão, invista em tecnologia anti-skimming.
Estudo de caso: uma mulher da Califórnia registrou seu encontro com um funcionário da Starbucks no YouTube, acusando o funcionário de copiar seu cartão de crédito e gastar mais de US $ 200 em um supermercado.
No dia de ano novo de 2016, Juana Martinez e seu irmão estavam em um Starbucks drive-thru quando o caixa de 19 anos supostamente anotou as informações do cartão de crédito da mulher enquanto os irmãos esperavam o caixa do Starbucks retornar com seu cartão de crédito e recibo . Quando questionada sobre como copiou o cartão, a funcionária admitiu ter anotado o número do cartão.
Preenchendo uma conta de despesas
O preenchimento de uma conta de despesas envolve fazer cobranças não autorizadas ou fraudulentas nas contas de despesas da empresa para uso pessoal.
Prevenção: Mantenha uma política escrita descrevendo o que é e o que não é reembolsável. Reveja a política em reuniões de equipe. Se seus funcionários costumam viajar a negócios, considere o uso de um aplicativo de gerenciamento de despesas para controlar as aprovações e visualizar os recibos digitalizados em um só lugar.
Estudo de caso: em 2019, um contador de Londres foi poupado da prisão depois de fraudar seus chefes na Deloitte em mais de £ 90.000 em custos fraudulentos de táxi para financiar um vício oculto de jogo. Enquanto trabalhava para a equipe de impostos imobiliários do gigante da contabilidade, Gurgyan Singh Kaley, falsificou e duplicou recibos de mais de 1.000 viagens Uber falsas ao longo de três anos. O engano de Kaley foi detectado após 39 meses, quando o RH observou um “volume incomumente alto de reclamações de táxi” dele e descobriu que ele também havia reivindicado dinheiro indevidamente para assinaturas de órgãos profissionais.
Embolsando dinheiro de captadores de recursos
Tirar dinheiro de uma arrecadação de fundos é uma ocorrência muito comum em organizações sem fins lucrativos. Esse tipo de fraude, no entanto, também pode ocorrer em empresas que apóiam uma causa beneficente. A tentação de roubar pode ser muito grande se uma pessoa tiver controle total sobre o dinheiro do início ao fim.
Prevenção: Ter sempre pelo menos duas pessoas envolvidas na coleta, registro, depósito e envio das doações. Não permita que seus funcionários sucumbam à tentação.
Estudo de caso: Jordann Lockhart atuou como tesoureiro voluntário da Organização de Pais e Professores da Escola Elementar Campbell em Mona Shores de 2012 a 2014. Arrecadação de fundos privada, resgates de caixas, vendas de pipoca e outras atividades semelhantes foram usadas pela Organização de Pais e Professores (PTO) para arrecadar fundos para a escola.
Os promotores afirmam que Jordann tinha acesso à conta corrente do PTO e passou cheques para si mesma totalizando mais de $ 42.000, drenando a conta do grupo. Os fundos perdidos foram descobertos após o pastor da Igreja Reformada de Westwood, que ajuda a escola com vários eventos, recebeu um cheque PTO que foi devolvido por insuficiência de fundos.
Após a descoberta, o PTO implementou novas salvaguardas para evitar que isso aconteça novamente. Lockhart se confessou culpado de peculato em abril de 2015 e foi condenado a 90 dias de prisão e cinco anos em liberdade condicional.
Produtos de Roubo
Como o nome sugere, essa forma de roubo envolve o roubo de propriedade da empresa por um funcionário. Pequenos varejistas que não têm controles de redução são vítimas frequentes. Francamente, uma quantidade surpreendente de proprietários de empresas coloca o estoque em um depósito sem um sistema de rastreamento.
O roubo por funcionários é responsável por 42,7% da perda total de estoque nas lojas dos Estados Unidos.
Prevenção: Como medida preventiva, instale câmeras de segurança, implemente um sistema de gerenciamento de estoque e verifique regularmente os níveis de estoque. Existe até tecnologia de Ponto de Venda que monitora transações canceladas e descontos e alerta o proprietário ou gerente.
Estudo de caso: Dois funcionários da Amazon roubaram mais de £ 100.000 em mercadorias de seu local de trabalho em Leicestershire, Inglaterra. Maria Simona Stricescu, 37, e Lucian Leonte, 51, pegaram o estoque que deveria ser enviado aos clientes e venderam para ganhar dinheiro. Stricescu gastou parte dos lucros em um Audi e ambos os réus transferiram milhares para uma conta bancária na Romênia. De acordo com o promotor do Tribunal da Coroa de Leicester, Andrew Peet, “A quantia envolvida [era] de pelo menos £ 100.000”.
Começar um negócio usando os recursos da empresa
A tentação de ser o próprio patrão pode ser difícil de resistir. Infelizmente, para os empregadores, alguns funcionários optam por ser empreendedores enquanto continuam trabalhando. Esses funcionários podem roubar matérias-primas ou usar recursos corporativos, como código de software, ao iniciar seus negócios.
No entanto, o empregador pode rir por último. Porque? Porque, em geral, o empregador é dono de todos os produtos de trabalho produzidos no horário da empresa, principalmente quando utiliza recursos da empresa.
Prevenção: defina expectativas claras com seu pessoal e certifique-se de que sua política seja a mais clara possível. Algumas empresas incentivam as pressas paralelas, enquanto outras as proíbem completamente. No entanto, mesmo que as corridas laterais sejam permitidas, deixe claro que não devem ser realizadas durante o horário de trabalho ou com recursos da empresa.
Estudo de caso: Gerard Williams III foi o arquiteto-chefe dos chips do iPhone e iPad da Apple por nove anos antes de deixar a gigante da tecnologia no início de 2019 para abrir sua própria empresa, a Nuvia, que projeta processadores para uso em data centers. Em agosto de 2019, a Apple entrou com um processo contra Williams, alegando que ele violou um acordo de propriedade intelectual e um dever de lealdade à empresa ao planejar sua nova startup enquanto trabalhava no relógio da Apple, passando horas ao telefone com colegas de trabalho que mais tarde ingressaram na empresa.
Que passos você pode tomar?
Reconheça que o roubo de funcionário pode ocorrer em sua empresa e tome as seguintes medidas para evitá-lo:
Fornecer treinamento e comunicação para garantir que todos os funcionários entendam o que constitui atividade fraudulenta e as consequências de se envolver nela.
Realize auditorias surpresa internas e externas.
Examine todas as contas, extratos e faturas.
Reduza a quantidade de dinheiro disponível.
Não ignore o protocolo por causa de amizades pessoais ou confiança.
Garanta uma segunda revisão das compras de fornecedores e fornecedores.
As contagens de inventário devem ser realizadas regularmente e comparadas com o registro de ativos.
Pensamentos finais
Ser um empresário prático é extremamente importante. Preste atenção, faça perguntas e analise os relatórios detalhadamente. Use a tecnologia para gerenciar os níveis de acesso e liberação e alertá-lo sobre qualquer coisa fora do comum. Mais importante ainda, certifique-se de que seus processos tenham freios e contrapesos para garantir que nenhum indivíduo tenha controle total. Etapas como essas podem ajudar a proteger todos os envolvidos no sustento da empresa.